Strategie-Vorsitzender Michael Saylor hat angeboten, sein Bitcoin (BTC) Kreditmodell mit dem Wohnungsdirektor der Trump-Administration zu teilen. Dies soll die BTC-gestützte Hypothekeninitiative von Bill Pulte unterstützen.
The BTC Credit Framework was introduced shortly after Pulte expressed interest in exploring how digital assets like Bitcoin could be integrated into mortgage underwriting. The U.S. Director of the Federal Housing Finance Agency (FHFA) stated, “We will study the usage of cryptocurrency holdings as it relates to qualifying for mortgages.” In response, Saylor proposed Strategy’s BTC Credit model to aid the FHFA’s efforts. This model evaluates creditworthiness using Bitcoin reserves instead of traditional financial metrics, focusing on BTC Rating, BTC Risk, and BTC Credit.
Das Modell ist ein Bitcoin-basiertes System, das von der Firma entwickelt wurde, um die Kreditwürdigkeit ihrer Schulden und Vorzugsaktien anhand ihrer Krypto-Bestände zu bewerten. Anstatt sich auf traditionelle Finanzkennzahlen zu stützen, betrachtet das Framework, wie oft die Bitcoin-Reserven des Unternehmens seine Verbindlichkeiten abdecken (BTC Rating), das Kreditrisiko basierend auf Volatilität (BTC Risk) und einen möglichen Kreditspread (BTC Credit).
Meanwhile, the business intelligence firm continues to expand its Bitcoin holdings. Recently, it announced the acquisition of an additional 245 BTC for $26 million, bringing its total to 592,345 BTC, valued at over $62 billion. This results in more than $20 billion in unrealized profits, with Bitcoin currently trading above $105,000.
In der Zwischenzeit wächst das Bitcoin-Portfolio des Unternehmens weiter. Kürzlich wurde bekannt gegeben, dass es weitere 245 BTC für 26 Millionen Dollar erworben hat, wodurch sich seine Gesamtposition auf 592.345 BTC erhöht, die über 62 Milliarden Dollar wert sind. Dies führt zu mehr als 20 Milliarden Dollar an nicht realisierten Gewinnen, da die führende Kryptowährung derzeit über 105.000 Dollar gehandelt wird.
The FHFA is considering the inclusion of cryptocurrencies as collateral in mortgage applications, potentially revolutionizing U.S. housing policy. Traditionally, digital assets have been excluded due to volatility and regulatory uncertainties. However, the idea is gaining traction, with industry leaders like Tristan Yver of BackPack crypto exchange expressing optimism. He noted that crypto holders often need to convert assets to fiat before lenders accept them, a process that could be streamlined by recognizing crypto as collateral.
Die FHFA erwägt, Kryptowährungen als Sicherheiten in Hypothekenanträgen zuzulassen, was die US-Wohnungspolitik revolutionieren könnte. Traditionell wurden digitale Vermögenswerte aufgrund von Volatilität und regulatorischen Unsicherheiten ausgeschlossen. Die Idee gewinnt jedoch an Zugkraft, wobei Branchenführer wie Tristan Yver von der BackPack-Krypto-Börse Optimismus zeigen. Er bemerkte, dass Krypto-Inhaber oft Vermögenswerte in Fiat umwandeln müssen, bevor Kreditgeber sie akzeptieren, ein Prozess, der durch die Anerkennung von Krypto als Sicherheit vereinfacht werden könnte.
Critics, however, point to the existing Digital Asset Market Clarity Act of 2025 (H.R. 3633), which already recognizes crypto as legitimate collateral under federal lending standards. Some argue that additional risk assessment layers could hinder innovation. An X user commented, “The market’s adapting faster than regulators—let’s streamline, not suffocate progress with more studies.”
Der Artikel wurde zusammengestellt aus: https://cryptopotato.com/michael-saylor-proposes-strategys-credit-model-for-us-bitcoin-backed-mortgage-plan/
Wayne Jones ist Mitherausgeber der Website zraoxdatenbank.de und verfügt über Fachkompetenz im Bereich Kryptowährungen. Der Mitherausgeber ordnet für Sie die aktuellsten Informationen im Internet, stellt jedoch keine Anlageberatung dar.
